リスク許容度とは【投資初心者が読むべき用語集】
もち💊
お薬屋の金融ゼミ
キャピタルゲインとは？【投資初心者が読むべき用語集】
もち💊
記事内に商品プロモーションを含む場合があります
投資を始めると必ず耳にする言葉のひとつに「キャピタルゲイン」がありますが、曖昧な理解になっている方も少なくありません。
この記事ではキャピタルゲインについてわかりやすく解説します。
Contents
キャピタルゲインとは値上がり益
キャピタルゲイン(Capital Gain)とは株やETFなどの金融資産を購入した時より高い金額で売却した時に得られる利益のことです。
例えば
株を100万円で購入し150万円の時に売却した場合
150万円 − 100万円 ＝ 50万円
がキャピタルゲインとなります。(税金や手数料を考慮しない場合)
※NISA等の税制優遇制度以外では利益に対して20.315%の税金が課せられます。
ちなみに損失が出た場合キャピタルロス(Capital Loss)といいます。
キャピタルゲインとインカムゲインの違い
金融商品の売却益がキャピタルゲインである一方、配当金や利子などの金融資産を保有している間に継続的に得られる利益をインカムゲイン(Income Gain)といいます。
多くの金融商品はキャピタルゲインとインカムゲインの両方の要素を持っています。
けどキャピタルゲインとインカムゲインと分けられる以上、特徴があるんでしょう？
ではキャピタルゲインのメリット、デメリットを見ていきましょう。
キャピタルゲインのメリット・デメリット
キャピタルゲインのメリット
大きなリターンを狙える
株などの金融商品が値下がりしているタイミングで買って、値上がりしたタイミングで売ることができれば比較的短期間でもリターンを出すことができます。
例えば不祥事で株価が下がったタイミングで企業が再建することを予測し株を買い、業績が伸びたタイミングで売ることができれば大きなリターンを得られるでしょう。
ただ株が将来価値に比べて割安になっているか判断することは簡単なことではないです。
また、現時点で株価の安い会社でも業績次第で数倍～数百倍の株価になり大きな資産となる可能性があります。
例えば2010年12月にAmazonに約8万円（約$900）を投資していたら、2025年12月には約340万円相当になっています。
株価上昇と円安効果を合わせて、約41倍のリターンになっていたでしょう。
資金効率がいい
配当金を出さない投資信託や株等は、利益をそのまま投資や企業の拡大に使用することで効率よく成長することで所有者に利益を還元する場合があります。
金融商品の所有者が複利の効果を最大限得るには、キャピタルゲインのみの商品を購入すると良いでしょう。
キャピタルゲインのデメリット
価格変動により売却して利益を確定するまで不安定
キャピタルゲインは、価格が上がらなければ得られません。
一時的に含み益が出ていても、いざ売却したいときに買った時より価格が下がっていると損失となります。
今の生活を豊かにする資金としては向かない
キャピタルゲインは売ったときに一時的に現金が増えます。
価格変動があるため、月に3万円を株の利益で生活費の一部にしようという定期的な出費をまかなう資金としてはあまり向いていません。
ではキャピタルゲインを最大限狙うにはどうすれば良いのでしょうか？
キャピタルゲインを狙う方法は再投資型の金融商品を買うこと
前述した通り投資先から資金が流出しにくい、再投資型の投資信託や会社の成長のため配当金を出さないとしている企業に投資をすると良いでしょう。
例えばｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）はなどですね。
また、リスク分散をして長期に投資をすることで企業の成長を待つこともキャピタルゲインを狙う上で重要です。
まとめ：キャピタルゲインは資産形成の核となる利益！若い人ほどキャピタルゲインを狙おう
キャピタルゲインは資産形成を行う上で中心となる利益です。
投資の時間を取れる20～30代の方は複利の効果を最大限活かすために金融商品のキャピタルゲインを最大化すると良いでしょう。
もちろん年齢の他にも資産状況やライフスタイルによって変わりますので、自分に合った投資スタイルを作っていきましょう。
この用語解説が、皆さんの知識を広げ、より良い投資判断を行うための一助になれば幸いです。
本記事はキャピタルゲインについての一般的な情報提供を目的としており、特定の投資を推奨するものではありません。投資判断は自己責任で行い、必要に応じて専門家にご相談ください。
ABOUT ME
新卒で併設型のドラッグストアに就職。管理薬剤師、薬局の新店立ち上げを経てスタートアップの中小薬局に転職。薬剤師の他に日商簿記2級、ファイナンシャルプランナー3級、TOEIC LR 735点を取得しています。
一人でも多くの薬剤師にお金に不自由ない暮らしをしてもらえるようお金の知識、キャリアアップ、ライフプランについて発信中です！
