ETFとは？【投資初心者が読むべき用語集】

NISAを始めて投資信託と同じくらい耳にするETF。

この記事ではETFについてわかりやすく解説します。

ETFとは証券取引所に上場した投資信託

ETF(Exchange Traded Fund)は名前の通り、取引所において取引される投資信託のことで株のように証券会社で売買できる金融商品の一つです。

ETFには株の特定の指数(S＆P500など)に連動したETFや、債券に連動したETF、REITやコモディティに連動したETFなど様々な種類が存在します。

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【VOO】バンガード・S&P 500 などがS＆P500指数に連動したETFとして有名ですね

けど、投資信託とETFって何が違うの？

ETFと投資信託の違い

一般的に以下のような点が異なります。

ETFは通常の投資信託と異なり、取引時間であればリアルタイムで売買ができます。

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個別株のような形ですね。NISAでも買えるETFも多く存在します。

また、ETFは1つの商品で複数の銘柄に分散投資できるため分散投資がしやすく、長期投資にも向いています。

一方でETFは分配金が自動的に再投資されないため自身で行う必要があり、分配金の再投資を自動設定した投資信託より手間がかかります。

なんとなくわかったけど、実際にはどんなメリット、デメリットがあるの？

ETFのメリット、デメリット

ETFのメリット

ETFはリアルタイムに売買ができる

ETFは前述の通り市場が開いている時間であればいつでも売買ができ価格も変動するため、指値での注文や自身の決めたタイミングでの売りができます。

つまり、市場価格に影響するビックニュースが入ったとしても迅速に売買をすることができるでしょう。

分散投資ができ長期的な資産形成に向いている

ETFは1つの銘柄で様々な金融商品に投資ができるためリスク分散効果が高く、長期投資に向いています。

ETFは非上場のインデックス投資信託と同様かそれ以上に費用かからない商品が多く、コスト面でも長期の利回りを維持しやすいことも特徴です。

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また資産形成に幅を持たせたい場合には、ハイテク株などセクターに特化したETFもあり、ETFをサテライトとして持っておくこともできます。

ETFのデメリット

ETFは投資信託の自動積立より手間がかかる

ETFは基本的に毎月自動買い付けをする積立設定がありません。

投資信託は少額から1円単位の積み立て設定ができることも多いですが、ETFは数万円から数十万円と市場価格によって金額が高額になる場合もあります。

また複利の効果を得るため分配金を再投資する場合、　ETFは分配金は自身で再投資をしなくてはならず、投資信託より手間がかかるでしょう。

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長期ではドルコスト平均法で投資をすることが誰でも再現性のある投資方法ですが、この方法が少し難しくなっていますね

ETFの市場価格と基準価額の乖離が出る場合がある

ETFの価格は市場における需要と供給できますため、基準価額と差が出る可能性があります。

もちろん本来の価格より割安で買える可能性もありますが、リアルタイムで取引するが故、割高のタイミングで買ってしまう可能性もあります。

まとめ：ETFは投資信託と株の間のような商品！ETFを導入して資産形成に特徴を持たせよう

ETFは投資信託のリスク分散効果と、株のリアルタイム売買の両方の側面を持った商品です。

資産形成のメインに再投資型のインデックス投資信託をおき、サテライト的にETFを売買することも良いでしょう。

また、分配金の出ることを利用し資産形成の目処が立った段階で、ETFの分配金は日常の贅沢に使い日々の暮らしを豊かにする選択も取れます。

いずれにしてもETFの特徴を正しく理解し自分に合った投資スタイルを見つけることが、長期的な資産形成への第一歩になります。

この用語解説が、皆さんの知識を広げ、より良い投資判断を行うための一助になれば幸いです。

本記事はETFについての一般的な情報提供を目的としており、特定の投資を推奨するものではありません。投資判断は自己責任で行い、必要に応じて専門家にご相談ください

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薬剤師/ファイナンシャルプランナー/日商簿記２級/TOEIC 735

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新卒で併設型のドラッグストアに就職。管理薬剤師、薬局の新店立ち上げを経てスタートアップの中小薬局に転職。薬剤師の他に日商簿記2級、ファイナンシャルプランナー3級、TOEIC LR 735点を取得しています。 一人でも多くの薬剤師にお金に不自由ない暮らしをしてもらえるようお金の知識、キャリアアップ、ライフプランについて発信中です！