基準価額とは？【投資初心者が読むべき用語集】

投資信託を始めようとしたとき、最初に目にする数字が「基準価額」。

この記事では初めて投資信託を買う人でもわかるように「基準価額」について解説します。

基準価額とは投資信託の値段

基準価額とは投資信託の値段のことで「口(くち)」という単位で記載され、1万口単位で記載されることが一般的です。

例えば基準価額が33,000円であれば、投資信託を1万口購入するのに33,000円必要となります(手数料等除く)。

投資信託は複数の投資家から集めたお金をまとめて株式や債券などに投資する金融商品であり、その「まとめたお金」を「口数」で割った値が1口あたりの基準価額となります。

けど株価と何が違うの？

では基準価額と株価の違いについて解説していきます。

基準価額と株価の違い

株価は株式市場が開いている時間では売りたい人と買いたい人の需給によってリアルタイムで上下します。

一方で基準価額は取引の申込みを締め切ったのちに1日1回、上記の計算式により算出されます。

また、株価はもちろん企業の業績も考慮されますが、株式市場における需給の一致ポイントで売買されるため企業の風評などの外的要因に左右されます。

それに対し基準価額は、総口数に対し総資産総額が増加すると価格が上昇するため、ファンドの運用実績を表します。

じゃあ基準価額はどこを重視すればいいの？

基準価額は変化を見よう

基準価額は過去から現在にかけて右肩上がりになっているかをチェックしましょう。

右肩上がりであれば口数に対し総資産が増えているため、リターンが得られていると言うことです。

基準価額が高い投資信託がいいってこと？

それは誤った解釈であり、基準価額の高低はファンドの成績に直結しません。

基準価額は通常10,000円/10,000口で開始され、長期間運用されることにより右肩上がりのベンチマークであれば基準価額が高くなっていくからです。

もち💊

例えばｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の1月8日時点での基準価額は39,709円ですが、楽天・プラス・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドの基準価額は17,669円となっています。同じS＆P500をベンチマークにしていても設定時期により基準価額は大きく異なります。

そのため基準価額の値段に注目するのではなく、基準価額の推移に注目することが重要です。

まとめ：基準価額を知って、価格を分かった上で資産運用をしよう

基準価額は投資信託の「値段」を表す基本的な指標です。

投資信託を選ぶ際は基準価額も重要ですが、信託報酬や運用方針など複数の要素を総合的に検討しましょう。

ドルコスト平均法での長期投資では、基準価額が高いときは少ない口数を、低いときは多い口数を買うことができます。

今記事では基準価額について解説しました。

この記事が皆様の資産形成のお役に立てたら幸いです。

もち💊

薬剤師/ファイナンシャルプランナー/日商簿記２級/TOEIC 735

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新卒で併設型のドラッグストアに就職。管理薬剤師、薬局の新店立ち上げを経てスタートアップの中小薬局に転職。薬剤師の他に日商簿記2級、ファイナンシャルプランナー3級、TOEIC LR 735点を取得しています。 一人でも多くの薬剤師にお金に不自由ない暮らしをしてもらえるようお金の知識、キャリアアップ、ライフプランについて発信中です！